По каким акциям выплачивают самые большие дивиденды?

Последние изменения: 25 сентября 2021

Дивиденды

Многие слышали о фондовой рынке и заработках на инвестициях. Но большинство считает это слишком рискованным занятием с возможной потерей денег. Отчасти это правда, но не вся…На бирже есть способы зарабатывать и с минимальными рисками. Один из таких — получение прибыли с дивидендов…

Как часто выплачиваются дивиденды по акциям?

Некоторые из компаний это делают регулярно, раз в полгода — год, а то и чаще. А другие, могут выплачивать дивиденды не всегда.

Если, к примеру посмотреть на индекс широкого рынка ММВБ, то там только 23% компаний ежегодно радуют инвесторов своими дивидендами. Остальные это делают не регулярно. Соответственно еще меньше компаний, которые выплачивают инвесторам дивиденды 2 или 4 раза в год. И вообще нет таких компаний, которые бы платили инвесторам дивиденды ежемесячно.

Среди российских компаний, которые выплачивают регулярные ежеквартальные дивиденды и показали свою надежность и стабильность хотелось бы отметить прежде всего металлургический сектор — это ММК, НЛМК, Северсталь. По этим компаниям среднегодовая дивдоходность составляет порядка 8-14% (дальше будет приведена таблица с доходностью).

Радуют квартальными премиями инвесторов 2 промышленных компании — это ФосАгро 9% и Химпром с 10.81% в 2020 году. Из банковского сектора можно выделить Авангард с 9.07% в 2020 году. Да и по предыдущим года годовая доходность благодаря ежеквартальным премиям у этих коммерческих организаций была довольно высокой.

Среди зарубежных компаний ежемесячные дивиденды не редкость. Но там и прибыль на них может составлять всего 0.15-0.5%. Хотя если сложить полученные дивиденды за год то прибыль получается неплохая.

В основном иностранные компании платят дивиденды ежеквартально, то есть 4 раз в год. У некоторых из них годовая доходность сопоставима с нашими компаниями, составляет порядка 7-8% в год. И это при том, что инфляция в развитых странах гораздо ниже.

Правда с этих дивидендов придется еще самостоятельно заплатить и подоходный налог в размере 13%. А это заполнение всех документов, взаимодействие с налоговой. В общем, на мой взгляд — игра не стоит свечей! Именно поэтому дальше в статье пойдет речь о российских компаниях с дивидендами.

Как начисляются дивиденды по акциям?

Это прежде всего зависит от устава компании, в котором вопрос по дивидендам должен быть четко зафиксирован: платит ли компания инвесторам дивиденды, при каким обстоятельствах она это делает, а когда нет и какую сумму прибыли она выделяет на вознаграждение инвесторов.

У большинства эмитентов российской промышленности дивиденды зависят напрямую от чистой прибыли (EPS) — это может быть 25, 50 или 75%. Также компании в большинстве случаев учитывают при расчете дивидендов размер свободных денежных средств, нераспределенную прибыль прошлых лет, капитальные затраты.

Размер дивидендов согласовывается на собрании акционеров. Обычно это конкретная сумма на одну акцию. Она рассчитывается исходя из суммы, выделенной компанией на выплату дивидендов, которая делится на количество акций. А годовой процент рассчитывается исходя из стоимости акции на дату принятия решения по дивидендам по отношению к величине дивидендной выплаты.

Причем если рассматривать длительный временной отрезок, то большинство предприятий увеличивают свои экономические показатели. Растет с ними и дивидендная доходность.

К примеру, если посмотреть Лукойл на предмет роста дивидендов, то в 2017 году он выплатил 205 рублей — 6,54%, в 2018 году — 225 рублей — 4,85%, в 2019 году — 347 рублей — 5.91%, в 2020 году — 396 рублей — 7,3%. Замечаете, несмотря на колебания в процентном отношении выплаты в денежном выражении постоянно растут. Просто Лукойл обязался год к году увеличивать выплаты по дивидендам, чтобы они покрывали инфляцию.

Это говорит о том, что экономические показатели компании выросли. На конец 2016 года стоимость акций Лукойла была в районе 3360 рублей, а на конец 2020 года она уже составляла 5130 рублей.

Акции с самыми большими дивидендами

Дело в том, что мы, люди постсоветской эпохи, и многие просто не знают, как правильно инвестировать. Дело в том, что есть акции предприятий, которые ежегодно платят своим инвесторам дивиденды. Причем эти дивиденды в процентах весьма неплохие.

К примеру, Сургутнефтегаз по привилегированным акциям выплатил в 2021 году своим акционерам — 14.65% годовых!!! Ни в одном банке вы не найдете вклад с такими процентами. Причем многие акции российских эмитентов за прошедший год даже не прибавили в весе на такую цифру.

Согласитесь, неплохо. Есть и другие российские компании, которые выплатили и выплачивают своим акционерам весьма существенные дивиденды. Но для начала вы должны знать что дивиденды могут выплачиваться не только один раз в год, а гораздо чаще, а могут и вовсе не выплачиваться…

Акции российских компаний с наибольшими дивидендами

Ниже приведена таблица со средней дивидендной доходностью российских компаний на протяжении 5 лет. Я в расчет не брал 2021 год поскольку по многим компаниям из моего ТОП-рейтинга еще будут выплачиваться дивиденды, суммы на акцию по которым еще не определены.

В список включены компании которые регулярно платили дивиденды своим инвесторам. Компании находятся в рейтинге согласно их процентным выплатам по дивидендам. Однако не забывайте, что рост по самим акциям компаний за 5 лет может серьезно отличаться, а на этом тоже можно заработать.

Название эмитента Тикер Средняя доходность за 5 лет Сектор экономики
1 Globaltrans GLTR 14.96 логистика
2 Северсталь CHMF 11.84 металл
3 НЛМК NLMK 10.9 металл
4 МТС MTSS 10.43 телекоммуникации
5 Татнефть пр TRNFP 10.12 нефть
6 ГМК Норникель GMKN 9.92 металл
7 ММК MAGN 9.92 металл
8 МРСК Цент и Приволжье RSTI 9.66 электроэнергия
9 Сургтнефтегаз пр SNGSP 9.3 нефть, газ
10 Детский мир DSKY 8.96 ритейл
11 ФСК ЕЭС FEES 8.78 электроэнергия
12 Алроса ALRS 8.76 добыча алмазов
13 ЛСР LSRG 8.26 строительство
14 Магнит MGNT 7.72 ритейл
15 Юнипро UPRO 7.56 электроэнергетика
16 Ростелеком пр RTKMP 7.54 телекоммуникации
17 Сбербанк пр SBERP 6.94 банки
18 ФосАгро PHOR 6.9 химия
19 Газпром GAZP 6.8 газ
20 Газпромнефть SIBN 6.7 нефть
21 ТГК-1 TGKA 6.22 электроэнергия

* Информация по дивидендам взята с сайта Смарт-Лаб и может расходится с другими источниками.

Безусловно, на российском фондовом рынке, как наверное и везде, встречаются отдельные истории когда дивиденды исчисляются десятками процентов. Так было к примеру с акциями Лензолота дивиденды по которым за 2020 год составили 65.12% годовых.

Встречаются и другие примеры, когда компания на протяжении длительного времени платила дивиденды, но в связи со сложным финансовым положением прекратила их платить. Тк что желательно при выборе компании для получения дохода от дивидендов изучать ее финансовое положение по мультипликаторам.

Акции иностранных компаний с наибольшими дивидендами

Ниже приведена таблица со средней дивидендной доходностью иностранных компаний на протяжении 5 лет. В основном это конечно же американские компании. Я в расчет не брал 2021 год поскольку по многим компаниям из моего ТОП-рейтинга еще будут выплачиваться дивиденды, суммы на акцию по которым еще не определены.

Компании находятся в рейтинге согласно их процентным выплатам по дивидендам. Однако не забывайте, что рост по самим акциям компаний за 5 лет может серьезно отличаться, а на этом тоже можно заработать.

Название эмитента Тикер Средняя доходность  за 5 лет Сектор экономики
1 Lumen Technologies LUMN 10,82 телекоммуникации
2 Pembina Pipeline PBA 7,01 транспортировка нефть газ
3 Iron Mountain IRM 6,59  технологии
4 B&G Foods BGS 6,54 производство и продажа продуктов питания
5 Rio Tinto RIO 6,12 горнорудная добыча
6 The Williams Companies WMB 6,03 газ, нефть
7 Oneok OKE 5,96 газ добыча и сжижение
8 AT&T T 5,72 телекоммуникации
9 Altria Group MO 5.43 табачное производство
10 Philip Morris PM 4.99 табачное производство
11 Simon Property Group SPG 4,91 фонд недвижимости
12 Exxon Mobile XOM 4,72 нефть, газ
13 Verizon VZ 4,45 производство электроэнергии
14 British American Tobacco BTI 4,55 табачное производство
15 Valero Energy VLO 4,43 добыча и переработка нефти
16 People’s United Financial PBST 4,40 банки
17 Chevron CVX 4.35 нефть, газ
18 International Business Machines IBM 4.33 производство электроника
19 AbbVie ABBV 4.3 медицина
20 Apartment Investment and Management AIV 4.1 фонд недвижимость
21 Kinder Morgan KMI 4.05 нефть, газ

Конечно, по среднегодовой доходности они в основном уступают российским акциям. Однако и среди них встречаются компании периодически выплачивающие высокие дивы. К примеру, Oneok выплатила своим акционерам за 2020 год 9,74% годовых, а Simon Property — 7,2%.

Плюсом инвестирования в дивидендные акции Америки является тот факт, что вы их покупаете в долларах и наша инфляция вам не страшна.

Посмотрите на сколько процентов вырос доллар к рубля. А если бы вы купили иностранные дивидендные акции, то получали бы не только доход от дивов, но и заработали бы на курсовой разнице.

Как получить дивиденды с акций?

Есть два варианта как заработать на дивидендах. Первый инвестиционный, с прицелом на годы, а второй спекулятивный.

Инвестиционный вариант

Вы покупаете акции на бирже не ориентируясь на их стоимость и держите годами получая дивиденды. В это время их стоимость может как расти так и падать, но вас это не должно волновать. Поскольку вы получите по ним неплохой доход в дивидендах, который с лихвой покроет инфляцию и будет уж точно выше банковского вклада.

Правда в какие-то годы компания, акции которой вы купили может заплатить дивиденды ниже инфляции. Но мы же с вами говорим о долгосрочном инвестирования начиная от 5 и больше лет.

Более умные инвесторы ориентируются на графики выплаты дивидендов и покупают акции после дивидендного гэпа.

К сведению. Дивидендный гэп — это падение акций после закрытия реестра на проценты, которые инвесторы получат от компании в качестве дивидендов.

Потом уже акции можно держать годами и не обращать внимание на дивгэпы, зарабатывая проценты на дивидендах. О том как правильно инвестировать деньги в акции вы можете посмотреть еще здесь.

Спекулятивный вариант

Вы предварительно изучив информацию о периодичности и датах выплаты дивидендов. У многих компаний выплата дивидендов происходит практически в одно и то же время. За 3-6 месяцев до выплаты дивидендов вы покупаете акции компании. Обычно чем ближе в выплате дивидендов, тем выше поднимаются акции, ориентируясь на проценты по предыдущим выплатам. После же собрания акционеров по определению выплаты дивидендов движение акций ускоряется в ту или иную сторону в зависимости от того, оправдались ли ожиданий инвесторов.

Перед закрытием реестра подросшие акции можно продать и встать в шорт. То есть еще раз их продать, одолжив их у брокера (маржинальное кредитование).

После закрытия реестра акции проседают на проценты которые заложены по дивдоходности. Здесь вы уже покупаете такое же количество акций, закрывая шорт. То есть в этой ситуации вы зарабатываете как на росте акций так и на их падении. Получается почти удвоенная доходность!

Простой пример. Я купил 600 акций Сргутнефтегаза пр 03.12.20 года по 38.29 рубля на сумму 22974 рубля. 15.07.21 года в день отсечки (закрытия реестра по акциям) я продал 1200 акций по цене 46.19 рублей за акцию. Закрыв свою сделку на 600 акций я заработал сразу же 4740 рублей. Еще на 600 акций я встал в шорт, рассчитывая на их падение на следующий день торгов. Откупил я их 10.09.21 по цене 38.1 за акцию на сумму в 22860 рублей. На этой сделке я заработал 4854 рубля. Итого, общий доход благодаря двум сделкам по дивидендному Сургуту у меня составил 9594 рубля.

Если перевести это в проценты по отношению к вложенной сумме то прибыль составляет 41,76%, тогда как официальная дивидендная доходность Сургутанефтегаза пр была равна 14,65%.

Важно! Большинство акций торгуются с режимом расчетов Т2. То есть, чтобы вы попали в реестр акционеров вам необходимо купить акции за 2 рабочих дня до закрытия реестра.

В заключении

Надеюсь вы разобрались в том, как зарабатывать на фондовом рынке на дивидендах, выплачиваемых компаниями. Поверьте, многие начинающие инвесторы получают свой доход ориентируясь именно на дивиденды. Очень много полезной информации по дивидендам, (в особенности по срокам и процентам) вы можете почерпнуть на сайте управляющей компании Доход. Кстати, если вы не хотите заворачиваться с выбором дивидендных компаний, то можно просто купить паи их БПИФ ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ (DIVD). Вообще, некоторые делают заработок на инвестициях своей профессией. Вы наверное подумали про трейдинг,  нет это рантье. О том кто это такие и как им стать читайте в ссылке.

Внимание! Информация приведенная выше не является инвестиционной рекомендацией и носит информационный характер. Помните, что инвестирование на фондовом рынке сопряжено с определенными рисками и только вы отвечаете за принятие решений по совершаемым вами сделками.

Метки: Метки

Комментарии к статье “По каким акциям выплачивают самые большие дивиденды?”

  1. Прежде чем купить акции с высокой дивидендной доходностью, убедитесь, что вы проверили пять следующих параметров. Рынок всегда идет циклами. Помня об этом, при выборе дивидендной акции мы должны всегда задаваться вопросом, подходящий ли сейчас момент для покупки. Как говорил Уоррен Баффет, даже хорошие акции, купленные в неподходящее время, превращаются в плохие.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *