Последние изменения: 17 июня 2023
Дивиденды являются частью прибыли компании, которую она выплачивает своим акционерам. Дивиденды для инвестора являются одним из способов получить доход от инвестирования в акции. Дивидендные стратегии — это методы инвестирования, которые основываются на получении дивидендов от компаний. В этой статье мы рассмотрим различные дивидендные стратегии, их преимущества и недостатки.
Содержание
Что такое дивиденды по акциям
Дивиденды — это выплаты, которые компания делает своим акционерам в качестве части прибыли. Обычно дивиденды выплачиваются в денежной форме, хотя иногда они могут выплачиваться в виде дополнительных акций. Дивиденды могут быть ежеквартальными, полугодовыми или годовыми. Дивиденды — это один из способов, которым компании могут привлечь инвесторов.
Выплачивая дивиденды, компания показывает, что она заботится о своих акционерах и доверяет им. Дивиденды также могут быть индикатором финансовой стабильности компании — если компания регулярно выплачивает дивиденды, это может говорить о ее устойчивости и надежности.
5 дивидендных стратегий
Ниже представлены 5 наиболее интересных стратегий инвестирования в акции с возможностью получения по ним дохода от дивидендов.
1. Дивидендные акции
Дивидендные акции — это акции компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды. Инвесторы, которые ищут стабильный доход, могут приобретать дивидендные акции и получать доход от дивидендов. Дивидендные акции могут быть особенно привлекательными для пенсионеров и других инвесторов, которые нуждаются в стабильном доходе.
Преимущества:
- Стабильность дохода
- Возможность реинвестирования дивидендов
Недостатки:
- Низкая доходность по сравнению с другими инвестиционными инструментами
- Риск потери капитала
2. Дивидендные ETF
ETF (Exchange Traded Fund) — это инвестиционный фонд, который торгуется на бирже. Дивидендные ETF — это фонды, которые инвестируют в дивидендные акции. Инвесторы могут приобретать дивидендные ETF и получать доход от дивидендов, а также диверсифицировать свой портфель.
Преимущества:
- Диверсификация портфеля
- Возможность получения дохода от дивидендов
Недостатки:
- Высокие комиссии и расходы
- Риск потери капитала
3. Стратегия роста дивидендов
Стратегия роста дивидендов — это стратегия, которая основывается на выборе компаний, которые регулярно увеличивают свои дивиденды. Инвесторы могут приобретать акции таких компаний и получать доход от дивидендов, которые регулярно растут.
Преимущества:
Возможность получения растущего дохода от дивидендов
Возможность реинвестирования дивидендов
Недостатки:
Риск потери капитала
Не все компании могут увеличивать свои дивиденды на протяжении длительного времени
4. Стратегия высоких дивидендов
Стратегия высоких дивидендов — это стратегия, которая основывается на выборе компаний, которые выплачивают высокие дивиденды. Инвесторы могут приобретать акции таких компаний и получать доход от дивидендов.
Преимущества:
- Высокий доход от дивидендов
- Возможность реинвестирования дивидендов
Недостатки:
- Риск потери капитала
- Некоторые компании могут выплачивать высокие дивиденды, но не иметь стабильной финансовой ситуации
5. Стратегия дивидендных перераспределений
Стратегия дивидендных перераспределений — это стратегия, которая основывается на выборе компаний, которые перераспределяют свои прибыли в пользу акционеров. Это может быть достигнуто путем выкупа акций или увеличения дивидендов. Инвесторы могут приобретать акции таких компаний и получать доход от дивидендов.
Преимущества:
- Возможность получения дохода от перераспределения прибыли
- Возможность реинвестирования дивидендов
Недостатки:
- Риск потери капитала
- Не все компании могут перераспределять свою прибыль в пользу акционеров.
Как выбрать дивидендную стратегию?
Выбор дивидендной стратегии зависит от инвестиционных целей и рисковой толерантности инвестора.
- Если инвестор ищет стабильный доход, то дивидендные акции или ETF могут быть подходящим выбором.
- Если инвестор ищет растущий доход, то стратегия роста дивидендов может быть подходящей.
- Если инвестор ищет высокий доход, то стратегия высоких дивидендов может быть подходящей.
- Если инвестор ищет возможность получения дохода от перераспределения прибыли, то стратегия дивидендных перераспределений может быть подходящей.
Важно! Необходимо учитывать риски при выборе дивидендной стратегии. Как и любая другая инвестиция, инвестирование в дивидендные акции или ETF может быть связано с риском потери капитала. Инвесторы должны проводить свои собственные исследования и анализировать финансовые показатели компаний, прежде чем принимать решение об инвестировании.
Дополнительные факты и мысли на тему дивидендных стратегий
1. Исторический анализ
Исторический анализ показывает, что инвестирование в дивидендные акции может быть более выгодным, чем инвестирование в не дивидендные акции. Например, с 1972 по 2016 год инвестирование в S&P 500 дивидендные акции принесло доходность в 9,25% годовых, в то время как не дивидендные акции принесли доходность в 2,61% годовых.
2. Налогообложение
Дивиденды обычно облагаются налогом на доходы физических лиц. В США налоговая ставка на дивиденды зависит от дохода инвестора и может составлять от 0% до 20%. В других странах налоговые ставки могут быть различными. Инвесторы должны учитывать налоговые последствия при выборе дивидендной стратегии.
3. Распределение дивидендов
Компании могут распределять дивиденды по-разному. Некоторые компании могут выплачивать дивиденды из своей прибыли, в то время как другие могут выплачивать дивиденды из своих свободных денежных средств или даже занимать деньги для выплаты дивидендов. Инвесторы должны анализировать финансовые показатели компаний, чтобы понять, насколько устойчивы их дивиденды.
4. Дивиденды и рост капитала
Дивиденды могут быть важным источником дохода для инвесторов, но они также могут влиять на рост капитала. Компании, которые выплачивают дивиденды, могут иметь меньше денег для реинвестирования в свой бизнес и рост. Инвесторы должны учитывать этот фактор при выборе дивидендной стратегии.
5. Риск инфляции
Дивиденды могут не всегда компенсировать инфляцию. Если инфляция выше, чем доходность от дивидендов, то инвесторы могут потерять покупательскую способность своих дивидендов. Инвесторы должны учитывать этот риск при выборе дивидендной стратегии.
6. Активное управление
Инвесторы могут выбирать активное управление своими дивидендными инвестициями, в то время как другие предпочитают passively managed ETF. Активное управление может быть более дорогостоящим и не всегда гарантирует лучшие результаты. Инвесторы должны учитывать этот фактор при выборе дивидендной стратегии.
Акции российских компаний с наибольшими дивидендами
А теперь давайте рассмотрим так называемых дивидендных аристократов, то есть те российские компании, которые регулярно выплачивают дивиденды, несмотря на различные ситуации происходящие на рынке. Итак…тадам:
Топ 10 акций по дивидендам
Список 10 российских компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды по акциям на протяжении 2016-2022 года за последние 6 лет и у которых регулярно растет процент по дивидендам:
1. Норильский никель (GMKN) — 9,5%
2. ЛУКОЙЛ (LKOH) — 7,5%
3. Сбербанк (SBER) — 6,7%
4. Газпром (GAZP) — 6,5%
5. Газпром нефть (SIBN) — 5,9%
6. Татнефть (TATN) — 5,8%
7. Роснефть (ROSN) — 4,8%
8. Магнит (MGNT) — 3,5%
9. Московская биржа (MOEX) — 3,2%
10. Новатэк (NVTK) — 2,0%.
Таким образом, Норильский никель является компанией с наиболее высоким процентом выплаты дивидендов за последние 10 лет, а Новатэк — с наименьшим.
Эти компании являются крупнейшими игроками в своих отраслях и регулярно выплачивают дивиденды своим акционерам. К тому же учитывайте, что это средний показатель за все 6 лет. В какие-то годы компании из этого списка выплачивали большие дивиденды, а в какие-то меньшие.
Именно поэтому, перед принятием решения об инвестировании в эти компании, следует провести собственный анализ финансовых показателей и оценить риски и возможности инвестиций.
А вот здесь вы можете ознакомится с американскими и российскими акциями, по которым выплачиваются самые большие дивиденды. В отличии от приведенного выше списка по российским акциям, там представлены эмитенты с самыми большими выплатами. Однако многие из этих компаний не могут похвастаться стабильностью выплат.
Куда еще можно инвестировать в 2023 году вы можете узнать перейдя по ссылке.
Вывод
Дивидендные стратегии — это один из способов получения прибыли от инвестирования в акции. Различные дивидендные стратегии могут быть подходящими для различных инвесторов в зависимости от их инвестиционных целей и рисковой толерантности. Важно учитывать риски при выборе дивидендной стратегии и проводить свои собственные исследования и анализировать финансовые показатели компаний, прежде чем принимать решение об инвестировании.