Как правильно инвестировать деньги в акции?

Последние изменения: 9 апреля 2021

Как правильно инвестировать

Те, кто умеет жить всегда имеют своеобразную подушку безопасности, заначку на черный день. Это конечно же хорошо если бы не одно “но” — инфляция. Она беспощадно съедает кровно заработанные сбережения! Именно поэтому люди пытаются сберечь свои финансы кто при помощи депозитов (низкие проценты — низкие риски), а кто при помощи инвестирования (высокие проценты — высокие риски). Так как же правильно инвестировать, чтобы не только сберечь свой капитал от инфляции, но и преумножить его?

Советы по инвестициям

Прежде чем приступать к инвестированию определитесь к какому психотипу людей вы относитесь. Если вы привыкли лидировать, брать всю ответственность за поступки на себя и не боитесь рисковать, — то вам можно работать с акциями. При составлении собственного инвест портфеля большая часть средств будет сосредоточена в акциях, остальные средства — в облигациях. Если же вы по своей натуре консерватор и не любите рисковать, то основная часть портфеля (или даже весь) должна состоять из облигаций.

Инвестор готовый к риску и желающий получать высокие доходы от своих инвестиций может стать в итоге трейдером, который будет ежедневно совершать сделки на бирже. Если же у вас нет ни времени, ни нервов, ни желания ежедневно отслеживать финансовые новости и следить за котировками эмитентов, то вам лучше единожды сформировать инвестпортфель на длительный срок. Его то можно отслеживать для внесения корректив раз в месяц если не реже.

Определитесь с целью инвестирования — на какие цели вам необходимы деньги, какая сумма и к какому сроку вам нужны. Дальше подумайте сколько вы готовы инвестировать единовременно и каждый месяц выделяйте на это средства. Акции  долгосрок могут приносить 15-20% годовых, облигации порядка 7-10% (все это можно сделать через банк). Благодаря таким расчетам вы сможете легко просчитать по любому инвестиционному калькулятору (с учетом реинвестирования средств) к какому сроку вам удастся получить желаемую сумму.

Ну и не забывайте о хеджирование рисков по вашим инвестициям или проще говоря диверсификации портфеля. Не вкладывайте все ваши средства в одного эмитента. Просадки по акциях одной компании могут доходить до 50 и более процентов. Я, к примеру на 100000 рублей беру 5-7 различных акций и облигаций. То есть на одного эмитента приходится 15000 — 20000 рублей (иногда и меньше). Если у меня проседают акции одного эмитента, то другие могут не падать а иногда и растут.

Инвестируйте в разные сектора экономики. Допустим  при падении фондового рынка во время пандемии серьезно пострадали отрасли сферы, обслуживания, туризма, авиация. Зато высокие прибыли были у многих медицинских компаний, IT-сектора. При растущем рынке можно 70-80 процентов средств сосредоточить в акциям, на остальные купить облигации. Как только начинается коррекция, основную часть средств лучше переложить в облигации.

Психология инвестирования

Важнейшим психологическим фактором является отношение к результату в моменте. Иными словами – как инвестор относится к колебаниям рынка? Например, инвестор приобрёл акции. После этого, возможны два варианта: рост цены акции, или её падение. Большинство людей считают, что при увеличении балансовой стоимости портфеля получается прибыль, а при падении, соответственно — убыток. Это не так, ведь количество активов не изменилось. Реальная прибыль получается тогда, когда, например, из 1000 акций получается 1100. Эти 100 акций и являются прибылью.

Здесь могут возникнуть возражения, что рост цен увеличил стоимость портфеля и акции можно продать, таким образом, зафиксировав прибыль. Верно. Но появляется вопрос — что делать дальше? Если отсутствует понимание того, что нужно делать в ближайшем будущем, то продажа активов не самое разумное решение. Именно ответы на подобного рода вопросы должны составлять основу инвестиционного плана.

Различия между инвестором и трейдером

Стоит отметить главное различие между инвестором и трейдером (спекулянтом). Основными причинами такого большого количества сделок спекулянтами являются жадность, и стремление получить «легкие деньги». Для спекулянта любое краткосрочное колебание может стать фатальным провалом, а это вызывает исключительно негативные эмоции. Сильные эмоции побуждают спекулянта к необдуманным решениям, что, зачастую, приводит к ещё большим убыткам.

Даже прибыль способна легко расслабить спекулянта и создать ощущение, что так теперь будет всегда, что является ошибкой. История фондового рынка и анализ финансовых экспертов говорят нам о том, что в абсолютном большинстве случаев, в долгосрочной перспективе, инвестор получает большую прибыль, чем спекулянт.

Цели и сроки инвестирования

Цели и сроки инвестора намного более глобальны, чем у спекулянта. Инвестор стремится уменьшить риски и получать гарантированную прибыль, ведь краткосрочные колебания рынка для него не имеют значения, а важными являются результаты деятельности компании, её финансовые показатели и перспектива её развития.

Хеджирование рисков

Стоит отметить, что существуют защитные активы, которые не подвержены большой волатильности, и цена которых не подвергается сильным изменениям даже в кризисное время. Такими активами традиционно считаются: золото, вклады, облигации федерального займа (или других достаточно надежных эмитентов). Однако у такого вида активов есть важный существенный минус — доходность по ним минимальная. Однако благодаря такому хеджированию рисков удается избегать серьезных потерь при существенном падении рынков.

За время своего существования фондовый рынок пережил множество кризисов, и каждый из них заканчивался восстановлением и дальнейшим подъемом. После каждого кризиса проходило определенное количество времени, когда котировки возвращались на свои прежние, докризисные позиции. Это означает лишь одно — время лучше любого другого финансового инструмента страхует активы от падений.

На заметку!

Запомните несколько важных и простых правил:

  1. Не нужно выжидать выгодных котировок рынка
    Рынок непредсказуем, поэтому начинать инвестиционную деятельность следует сразу же, по текущим ценам.
  2. Не переживайте из-за снижения балансовой стоимости портфеля
    Стоит отметить, что снижение балансовой стоимости и зафиксированный убыток – не одно и тоже, потому что балансовая стоимость – явление временное.
  3. Не слишком радуйтесь стремительному росту, поскольку за этим следуют и падения.
    Как было сказано ранее, инвестирование – процесс долгосрочный, следовательно, краткосрочные колебания рынка не имеют большого значения.
  4. Следуйте инвестиционному плану

Вот, пожалуй, и все что я хотел рассказать вам об основных принципах инвестирования на фондовом рынке. Профита всем нам и удачи!

Метки: Метки

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *