Все о мошенничестве. Как распознать и как с ним бороться

Последние изменения: 16 мая 2020

Как бороться с мошенниками

В 2019-ом году размер мошенничества в банковской сфере составил 6,4 миллиарда рублей. И это только в России. Мошенники с каждым годом становятся всё более изобретательными. Поэтому очень важно уметь их распознавать, чтобы не потерять свои деньги. Давайте разберёмся, какие виды мошенничества существуют, как их определить и как с ними бороться.

Содержание


12 видов мошенничества. С чем чаще всего приходится сталкиваться людям

Одним из самых распространённых видов является мошенничество при покупке в интернет-магазинах. И это неудивительно, ведь виртуальный рынок развивается очень быстро. А в последнее время в связи с коронавирусом люди ещё больше стали покупать в интернете. Но способов мошенничества гораздо больше. Ведь у каждого из них есть ещё и множество разновидностей. Тем более, интернет — это не единственное место, где обманывают людей.

Мошенничество с банковскими картами

Мошенничество вс банковскими картами

Чтобы защитить деньги, нужно относиться к банковской карте очень осторожно. Ни при каких обстоятельствах не стоит передавать кому-то данные карты, пин-код и говорить пароль подтверждения операций. Помимо этого, мошенничество с кредитными картами или дебетовыми поджидает в самых неожиданных местах. Это могут быть кафе или клубы (особенно ночные), заправки, магазины и даже банки. Сейчас камеры установлены чуть ли не на каждом углу. Поэтому ничего не помешает посмотреть запись и увидеть данные вашей карты и даже то, как вы вводили ПИН. Правда, для совершения операции с пином мошеннику понадобится ваша карта, а для совершения операции в интернете – доступ к вашему телефону.

Не так давно в России начали распространять бесконтактный способ оплаты. Максимальная сумма при таких операциях составляет 999,99 рублей. Мошеннику достаточно приобрести переносной терминал, а потом прокатиться на каком-нибудь общественном транспорте. Чтобы оплата прошла, достаточно приблизить терминал на расстояние 5—20 см. Это достаточно новый вид мошенничества с картами. Но защититься от него просто. Нужно держать все карты в одном месте, тогда и терминал не сработает. Также не забывайте держать в смартфоне выключенным NFC (бесконтактный способ оплаты).

Мошенничество связанное с коронавирусом

Мошенничество связанное с коронавирусом

В конце 2019-го года в Китае был обнаружен новый вид пандемии. Со временем он попал и в Россию. Это обрадовало мошенников, так как для них открылся целый ряд новых способов обмана граждан. Они предлагают уникальные средства дезинфекции и лечения, которые якобы скрывает правительство. Присылают штрафы на автомобиль по причине нарушения самоизоляции, предлагая оплатить его со скидкой на сайте Госуслуг, который является всего лишь точной его копией. Конечно, обычно это не официальные письма, а простые СМС на телефон. А некоторым наоборот предлагают компенсацию ущерба от вируса.

Мошенники могут скрываться и под видом волонтёров. Они просят перевести им деньги, чтобы купить продукты и другие товары. И даже предпринимателей пугают тем, что они обязаны покупать какие-то буклеты.

Совсем недавно я прочитал про то, что появился новый вид мошенничества, связанный с коронавирусом. Это предложение отсрочки по кредитам или вообще списание долгов. При этом они могут оказывать психологическое давление по телефону или присылают ссылку на фишинговый (поддельный) сайт.

Новый вид мошенничества с помощью телефона

 

Мошенничество с помощью телефона

«Мама, положи 1000 рублей на этот номер, потом всё объясню». Именно такую СМС я получил пару лет назад. Странно чувствовать себя мамой, особенно когда ты парень. Конечно, я ничего не переводил, да и способ этот довольно старый. Но некоторые, в особенности женщины в возрасте, на него до сих пор покупаются.

А вот недавно появился новый вид мошенничества, или давно забытый старый, который связан с установкой приложения на телефон. Оно позволяет с помощью удалённого управления получить доступ к любым данным жертвы. Они без проблем узнают пароли, которые приходят в СМС. Помимо этого, могут переводить деньги с карт куда угодно. Такие приложения распространяют через спам в СМС, социальных сетях или по электронной почте. Присылают ссылку с каким-нибудь текстом вроде «смотри, это же ты на фото». Человек интересуется и попадает на сайт, где и скачивает вирусное приложение.

Особо изобретательные используют мошенничество в интернете с телефона. Они начинают писать посты в социальных сетях или мессенджерах с просьбой о помощи. Самое интересное, что в этом случае все обвиняют владельца телефона, а не реального мошенника.

Мошенничество с переводом денег на телефон

Мошенничество с переводом денег на телефон

Сегодня технологии позволяют подменять номера телефонов. И мошенники этим успешно пользуются. Они присылают СМС с текстом о пополнении баланса. А в качестве номера указывают оператора. Потом присылают другое СМС с обычного номера. В нём написано, что они ошиблись, пополнив не тот счёт. И просят перевести деньги на их телефон. В этом случае достаточно проверить баланс.

Есть и еще один вариант, когда мошенники действительно отправляют деньги на ваш телефонный счет, а потом говорят, что ошиблись и просят вернуть их. Обычно честные люди возвращают эти деньги через банковскую карту. Мошенники быстро связываются с вашим оператором и говорят, что зачислили случайно деньги на чужой баланс. Оператор берет с вашего счета эти средства и возвращает им. Там то не в курсе, что вы уже перевели мошеннику такую же сумму! Так что на просьбу вернуть случайно зачисленные на ваш счет деньги отвечайте, пусть связываются с оператором, и он сам им перешлет соответствующую сумму.

Мошенничество в социальной сфере

Мошенничество в социальной сфере

Чаще всего на такие аферы попадаются пенсионеры. Мошенники приходят прямо домой и выдают себя за представителей различных организаций, связанных с социалкой, ЖКХ и т.д. Это могут быть и благотворительные фонды, но чаще всего предлагают купить ненужные товары. Сюда входят новые виды счётчиков, газоанализаторы или приборы пожарной безопасности.

Во-первых, они говорят, что в связи с новым законом эти товары обязан приобрести любой житель. Конечно, это ложь. Во-вторых, наценка на них часто доходит до 1000%. Но ведь пенсионеры редко разбираются в ценах на такие товары.

Способ такого мошенничества может заключаться в предложении некачественных изделий или вообще пустышек. Купив такой прибор, он сломается через пару дней. И даже если кажется, что цена очень привлекательная, это того не стоит. Что делать? Да просто ничего не покупать у частных лиц, которые сами ходят по квартирам. Никогда не связывайтесь и не покупайте, товары у таких псевдо менеджеров. Лучше самому найти в интернете нужный вам прибор. А еще лучше, попросить это сделать своих детей.

Мошенничество с автомобилями

Мошенничество с автомобилями

Здесь речь не о краже колёс или номеров. Хотя и этими способами мошенники не брезгуют. Но это мелочь по сравнению с реальным обманом при покупке автомобиля. На деньги часто попадают не только покупатели, но и продавцы. Например, поддельные купюры. При этом половина из них может быть настоящей. Поэтому проверять нужно абсолютно все деньги. Кстати, документы подделывают тоже. Часто встречается и продажа по доверенности. В этом случае покупатель так и не становится истинным владельцем «железного коня».

Автомобиль может находиться в залоге у банка. Проверяют это путём обращения к нотариусу. Обманывают даже в автосалонах. И это не только виды кредитного мошенничества. Так как обычно автомобили привозят на заказ (за редким исключением), то автосалон может потребовать залог. А через некоторое время салон просто исчезает.

Мошенничество при покупке автомобиля

Мошенничество при покупке автомобиля

Сюда входит целый ряд способов обмана. Это и занижение пробега, и реальная комплектация, и несоответствие фотографий действительности. Последнее особенно неприятно, когда за автомобилем пришлось ехать в другой город.

Но мошенничество при покупке автомобиля бывает и более сложным. Например, бывший владелец просит оставить ему «железного коня» до вечера, чтобы выгрузить вещи или перевести семью. После этого в автомобиле могут поменять всё: колёса, аккумулятор и даже двигатель.

Ну и самый простой обман — залог через интернет. Опять же популярен, если авто находится в другом городе.

Мошенничество при покупке квартиры

Мошенничество при покупке квартиры

Чем крупнее сумма, тем выше находчивость мошенников. Поэтому при покупке квартиры встречается много способов обмана. Например, фальшивые документы. Хотя обычно саму квартиру при этом не продают, а всего лишь берут залог. Но он достаточно большой. Может доходить до 500 тысяч рублей. А ещё покупателя могут ввести в заблуждение и пригласить совсем на другой адрес. Поэтому нужно внимательно изучать документы и проверять, совпадают ли адреса, этаж и номер квартиры.

Как и в случае с автомобилем, вас должна насторожить продажа по доверенности. Странно, что сам владелец не хочет продавать квартиру, а посылает посредника.

Есть ещё один очень хитрый способ мошенничества при покупке недвижимости. Мошенник хочет взять в аренду квартиру на полгода. При этом он сразу предлагает деньги. И обычно большие. Человек от радости, что ему удалось сдать квартиру за такую сумму, сразу забывает о безопасности. Но мошенник просит дать ему паспорт, чтобы зарегистрировать договор в ЖЭКе.

Самое интересное, что заранее подбирается человек, который похож на реального владельца квартиры. Как только мошенник получает документ, он продаёт квартиру, возвращает паспорт владельцу и скрывается. Покупатель живёт полгода и думает, что это его жилплощадь. Реальный владелец квартиры тоже полгода о ней не думает. Он ведь деньги уже получил. А через такое время мошенника найти уже очень проблематично. Кстати, как сдать квартиру выгодно и безопасно читайте в ссылке.

Мошенничество в страховой сфере

Мошенничество в страховой сфере

Самый распространённый способ — продажа поддельных полисов ОСАГО. Водители ничего не будут подозревать, пока не попадут в ДТП. Ещё популярна так называемая помощь посредника. Мошенник убеждает пострадавшего, что можно получить гораздо больше. В итоге, дело затягивается, а мошенник требует за свою работу процент. Пострадавший здесь получает ещё меньше, чем изначальная сумма.

В страховой сфере присутствует и мошенничество с платежами. Обычно это происходит при страховке здоровья. Когда заключают договор, указывают одну сумму, а на деле получается другая. Это происходит из-за того, что документы клиенту приходят позже по почте. Да ещё и некоторые пункты обычно меняют.

Мошенничество по электронной почте

Мошенничество по электронной почте

Что только не приходит на эту почту. И хорошо, если пришлют просто спам. По почте без проблем могут отправить какой-нибудь вирус или ссылку на него. Особенно внимательно нужно относится к корпоративной почте. Ведь мошенник может отправить e-mail от лица какого-нибудь партнёра. Например, предложит товар со скидкой 50%. Это далеко не новый способ финансового мошенничества.

Но иногда хватает обычного давления на человеческие эмоции. В 2019-ом году стал особо популярен способ порно-шантажа. Мошенники обещали отправить компрометирующие фотографии или даже видео всем знакомым и родственникам жертвы. Конечно, в большинстве никакого реального контента у них не было.

Мошенничество с Авито доставкой

Мошенничество с Авито

Самый популярный способ мошенничества с доставкой на Авито состоит в том, что у жертвы просто блокируют аккаунт. Продавцу приходит сообщение, что его товар купили, но деньги пока заморожены. Он отправляет товар и через несколько дней обнаруживает, что его заблокировали. Это происходит из-за того, что мошенник посылает множество жалоб на аккаунт жертвы. В итоге, он получает товар бесплатно, так как деньги ему возвращают.

Еще один вариант, когда мошенник говорит, что хочет у вас купить товар, мол только вы его никому не продавайте. Вам даже предлагают заранее оплатить его, только предоставьте номер карты, а потом и все последующие данный, под предлогом, что только по номеру не получается перечислить деньги. Некоторые покупаются. А вообще, как правильно быстро и задорого продать вещи б/у на Авито вы можете прочесть по ссылке.

Еще один вариант мошенничество при покупке заключается в подмене ссылки. Покупатель хочет заказать товар, но продавец пишет, что у него какой-то глюк. Он присылает левую ссылку на сайт, где покупатель оплачивает доставку. После этого продавец пропадает.

Мошенничество в компьютерной сфере

Мошенничество в компьютерной сфере

Здесь очень много способов. Например, мошенники могут закачать на компьютер вирус. На мониторе появится надпись, что нужно перевести определённую сумму на такой-то счёт. Никакими средствами это сообщение убрать не получится.

Другой способ предполагает бесплатную рабочую силу. Ведь сегодня многие хотят получить удалённую работу. Мошенники говорят, что нужно пройти тестовый период, а потом просто сообщают, что человек им не подходит.

А иногда они ещё и залог просят, ссылаясь на то, что придётся работать с конфиденциальными документами. Часто встречается денежное мошенничество с поддельными сайтами. Поэтому всегда обращайте внимание на адрес, по которому заходите на сайт.

Мошенничество с займами

Мошенничество с займами

Раньше недобросовестные банки часто приписывали непонятные платежи и неоплаченные кредиты. Сегодня ситуация поменялась в лучшую сторону. Но появились микрофинансовые организации, которые позволили открыть новые виды мошенничества в кредитной сфере. Люди всё чаще обнаруживают кредиты, которые никогда не брали. Мошенники просто воспользовались их паспортными данными. Ведь займ сегодня можно получить даже через интернет, к примеру через Вебмани (как это сделать читайте в ссылке).

Бывали и случаи, когда в таких организациях вместо займа клиенты подписывали договор купли-продажи. Особенно это касается пенсионеров, которым в обычном банке зачастую кредит не дают. Мошенники объясняют, что они выдадут деньги, но под залог недвижимости. Кстати, такие действия сами по себе противозаконны. А как правильно и безопасно взять займ вы можете прочесть в этой статье.

Мошенничество в социальных сетях

Мошенничество в социальных сетях

Начнём с самого простого. Это получение данных от человека с помощью платных опросов или тестов. Всё сводится к получению данных банковской карты. Про второй способ я уже упоминал. Это взлом аккаунтов и последующие просьбы о помощи. В сетях люди выкладывают чуть ли не всю личную информацию. Например, девушка сходила с кем-то в клуб, там её увидел мошенник и начинает шантажировать, что расскажет всё её парню.

Ещё здесь популярны группы «отдам даром». Денежное мошенничество заключается в том, что обещают отдать товар и даже помогут с доставкой. Только её нужно предварительно оплатить. Популярны и сообщения о том, что человек выиграл в каком-то конкурсе. И здесь тоже нужно оплатить доставку или какую-нибудь комиссию.

Как распознать мошенничество

Как распознать мошенничество

Некоторые мошенники действуют спонтанно. Другие же руководствуются психологией. Они точно знают, как напугать человека и заставить его расстаться с деньгами. Так как женщины руководствуются эмоциями, то обычно они и являются жертвами. Но распознать мошенника иногда сложно даже самому осторожному человеку. Дело в том, что они действуют уверенно, чётко и по особому сценарию.

По каким признакам можно определить мошенника

  1. Во-первых, они всегда просят внести полную или частичную предоплату.
  2. Во-вторых, они настаивают на том, чтобы человек действовал немедленно.
  3. В-третьих, при реальной встрече они предлагают оплату только наличными.
  4. А ещё вы можете стать счастливым обладателем супер-приза или наследства от далёкого родственника. Например, от четвероюродного дяди из Чикаго, у которого на счету миллионы долларов.
  5. Если говорить о мошенничестве с  банковскими картами при помощи телефона, то на вас будут пытаться давить психологически. Не спешите и просто спокойно проверьте информацию. Даже если вам сказали, что счёт заблокировали или, произошла ошибочная операция. Помните: мошенники только и ждут от вас паники.

Как проверить сайт, интернет магазин на мошенничество онлайн и бесплатно

Мошенники делают фишинговые сайты, которые очень похожи на настоящие. Обычно это банковские или платёжные проекты. Бывают и одностраничные сайты, которые называют лендингами. Здесь красиво описывают товар, дают на него огромную скидку, но никакой информации о самом продавце нет. Или она выдуманная. Но иногда мошенники создают полноценные интернет-магазины, которые практически невозможно отличить от настоящих.

Проверка с помощью сервисов

В интернете существуют специальные сервисы, которые позволяют провести онлайн-проверку на мошенничество любого сайта. Сюда можно отнести проекты service.loxotrona.net или antilohotron.ru, хотя существуют и другие. Они бесплатные и простые. Для проверки нужно ввести адрес сайта. Если он есть в базе, сервис покажет информацию о нём. Особенно это полезно, когда нужно узнать о каком-нибудь интернет-магазине.

Про сайты, которые уже находятся в чёрном или белом списках, можно узнать моментально. Их сервис покажет сразу после проверки. Но если в базе адреса нет, можно обратиться к модераторам. Они самостоятельно проверят сайт и сообщат своё решение. Обычно это занимает около суток, но всё зависит от загруженности.

Самостоятельная проверка

У специализированных сервисов обширная база. Но даже несмотря на это, какие-то сайты они могут пропустить. Например, если на них пока никто не жаловался. Поэтому важно самому тоже уметь отличать мошеннические сайты от обычных. Сначала следует узнать возраст домена. Это имя сайта. Сделать это можно на любом whois-сервисе. На нём же находится другая информация в общем доступе. Например, имя владельца сайта и его данные, а также сколько лет данному ресурсу.

Посмотреть историю, чтобы бесплатно проверить сайт на мошенничество, поможет сервис archive.org. Да и просто руководствуйтесь здравым смыслом. Даже при ликвидации магазин не станет продавать брендовые вещи со скидкой 95%. Ну и технической поддержки мошенники тоже не оказывают, поэтому вряд ли можно связаться с ними по обратной связи или в группе в социальных сетях. И даже если на сайтах есть контакты, вы их тоже можете проверить. Об этом читайте в следующем разделе.

Как проверить номер телефона на мошенничество онлайн и бесплатно

Самостоятельно проверить номер телефона не получится, придётся обращаться к помощи сервисов. Кстати, мошенники не всегда звонят и сразу начинают вас заманивать на свои уловки. Случается и так, что они просто сбрасывают трубку, когда слышат «алло». Даже одно слово позволяет им узнать пол, а иногда и приблизительный возраст. Самый простой способ — проверить номер на денежное мошенничество через сервис neberitrubku.ru.

Конечно, это не единственный сервис. Существуют и другие. Например, zvonili.com.
Иногда помогает просто ввод номера в сроку поиска на Google или Яндекс. А для большей безопасности можно скачать приложение. Их достаточно много. Например, Who Calls от Касперского. Это приложение само заблокирует вызовы мошенников. Вам даже делать ничего не придётся. Другое приложение называется NumBuster. Оно определяет номер телефона и проверяет его по базе до того, как вы взяли трубку.

Способы защиты от мошенничества

Способы защиты от мошенничества

Главное — бдительность. Это не значит, что нужно всех подряд подозревать и никому не помогать.

Нужно лишь придерживаться определённых правил:

  1. Если вы получили подозрительную СМС о списании со счёта, но никаких действий не совершали, сразу позвоните в банк и уточните. Если же вам с банка позвонят сами, не сообщайте им никаких данных о карте или счёте. Никогда и никому!
  2. Не отдавайте банковские карты незнакомым людям, даже если находитесь в солидной организации.
  3. Не открывайте подозрительные письма email. Да и по незнакомым ссылкам тоже не переходите. Особенно, если их вам прислали. Чтобы застраховать себя ещё больше, можно провести бесплатную проверку сайта на мошенничество. Об этом подробнее вы прочитаете чуть позже.
  4. Не устанавливайте подозрительные программы и приложения.
  5. Не покупайте никакие товары у частных лиц. Даже если они пугают вас законами и штрафами.
  6. Не ведитесь на низкие цены и быстрые способы обогащения. Это самая лучшая защита от мошенничества.

Статистика говорит о том, что в 90% случаев люди сами виноваты в том, что их обокрали. Потому что оказались слишком доверчивыми.

6 простых правил осторожности

  1. Сотрудники банка никогда не звонят, чтобы узнать пароль из СМС или данные банковских карт. И если вам звонят с такими просьбами, сбросьте вызов и сами позвоните в банк по официальному номеру.
  2. Когда вы находитесь на сайте банка, да и вообще на любом, всегда проверяйте адресную строку.
  3. Мошенничество в интернете с телефона распространено не меньше, чем с компьютера. Что касается страховки и кредитов, всегда проверяйте договор, который подписывайте. И лучше обращайтесь только в проверенные организации.
  4. Даже когда вы стоите у банкомата и рядом никого нет, оставайтесь бдительны. Существуют специальные устройства, которые считывают коды с клавиатуры (скиммеры). Да и камеры дополнительные мошенники тоже могут поставить.
  5. Поэтому узнать ваш пин-код или данные карты для них не составит труда.
  6. Если говорить про реальную встречу при покупке или продаже какого-нибудь товара, то с любым незнакомым человеком ведите себя осторожно. И не нужно ничего стесняться. Лучше показать, что вы не доверяете, чем потерять деньги.

Как правильно написать онлайн заявление в полицию о мошенничестве

Правоохранительные органы постоянно пытаются повышать финансовую грамотность населения. Это даёт свои плоды, но не всегда. Даже если у мошенников не получилось вас обмануть, не следует оставлять это без внимания. Ведь могут пострадать другие люди. А уж если вы попались, то должны знать, как подавать заявление о мошенничестве. Это поможет не только найти преступников, но и в некоторых случаях вернуть ваши деньги. Для этого необязательно идти в отделение. Всё можно сделать онлайн.

Как подавать заявление о мошенничестве через Госуслуги:

  1. Зайдите на официальный сайт Госуслуги  и перейдите в раздел «Безопасность и правопорядок».
  2. Вам нужна ссылка «Приём заявлений и сообщений о правонарушениях».
  3. И теперь выбирайте вкладку «Приём заявлений, сообщений о преступлениях и других происшествиях».
  4. Останется правильно заполнить бланк и отправить его.

Помимо этого, подать заявление в полицию онлайн о мошенничестве можно на сайте официальном сайте МВД РФ на вкладку прием обращений от граждан. Но если честно, на госуслугах это сделать проще.

Мошенники рассчитывают на ваше доверие, играют на эмоциях и ваших страхах. Будьте аккуратны при контакте с незнакомцами. Особенно когда речь идёт о деньгах. Удачи! Берегите себя!

Метки: Метки

2 Комментария к статье “Все о мошенничестве. Как распознать и как с ним бороться

  1. В этом типе фарминга хакер отправляет электронное письмо с кодом, который способен изменять файл host на персональном компьютере. После модификации файла host, он будет подменять реальные адреса сайтов на поддельные. В результате этого, даже если пользователь в адресной строке своего браузера будет вводить корректный адрес сайта, все равно он будет перенаправляться на поддельный сайт, который внешне будет выглядеть почти одинаково с реальным сайтом, а значит, пользователи могут не заметить этого и не понять, что стали жертвами мошенничества.

  2. Мне на почту, а не в комментах прислали с адреса nemo-zero@bk.ru информацию, что сайт textnet.ru является мошенническим. Вот дословное содержание письма: «Внимание: Мошенники!!! http://textnet.ru — сайт мошенников!
    лег Савельев с сайта http://textnet.ru МОШЕННИК и АФЕРИСТ!!!»
    Сам не проверял, поэтому врать не буду. Но вообще будьте осторожны при работе с сайтами, с которыми предполагаются какие-то денежные отношения.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *